Toutes les pièces de votre patrimoine, enfin réunies entre les mêmes mains.
Retraite, transmission, épargne, immobilier, impôts : ces décisions se tiennent entre elles. Je vous aide à les prendre ensemble, en partant de votre situation complète.
Gardanne, Aix-en-Provence, Marseille, Avignon, Toulon. Ligne directe 07 83 74 18 05
Sept ans en banque privée
Conseiller patrimonial de 2015 à 2022, avant de fonder MGT Conseil. Mon parcours
Expert en conseil patrimonial
Certifié par l'AUREP, niveau master : droit, fiscalité et finance du patrimoine.
Un interlocuteur unique
Celui qui fait votre bilan est celui qui met en place et qui assure le suivi.
Chacun de vos conseillers voit une partie du tableau.
Votre banquier connaît vos comptes, votre notaire votre succession, votre comptable votre société. Mon rôle est de relier ces pièces, de travailler avec eux, et de vous proposer des décisions qui tiennent compte de tout.
Avec votre notaire, pour les donations, les successions et le choix du régime matrimonial.
Avec votre expert-comptable, pour votre rémunération de dirigeant et la trésorerie de votre société.
Avec les assureurs et les sociétés de gestion, pour sélectionner et mettre en place les solutions retenues.
Ce que vous voulez accomplir
On part de votre projet, jamais d'un produit. Choisissez la question qui vous occupe aujourd'hui.
Préparer ma retraite
Savoir quel revenu vous aurez, combler l'écart avec votre train de vie actuel, et choisir les bons outils pour y arriver.
En savoir plusTransmettre à mes proches
Protéger votre conjoint, aider vos enfants de votre vivant, et réduire les droits de succession que paieront vos héritiers.
En savoir plusFaire fructifier mon épargne
Sortir de l'épargne qui dort sans prendre de risques que vous ne comprenez pas, avec une stratégie adaptée à vos délais.
En savoir plusInvestir dans l'immobilier
En direct, en SCPI ou en société civile : choisir la formule qui correspond à vos revenus, à votre fiscalité et à votre temps disponible.
En parlerEt dans chaque cas, vos impôts.Chaque recommandation tient compte de votre fiscalité, pour alléger vos impôts dans le respect de la législation en vigueur. Voir comment réduire ses impôts
Pour qui
Les situations diffèrent, la méthode reste la même : comprendre l'ensemble avant de proposer quoi que ce soit.
Particuliers
- Vous avez de l'épargne et ne savez pas quoi en faire
- Vous approchez de la retraite
- Vous recevez un héritage ou vendez un bien
Chefs d'entreprise
- Vous vous demandez comment vous rémunérer
- Votre société a de la trésorerie disponible. Placer la trésorerie
- Vous préparez la cession ou la transmission de votre entreprise
Professions libérales
- Vos revenus sont élevés mais irréguliers
- Votre retraite obligatoire sera insuffisante
- Vous voulez protéger votre famille en cas d'arrêt d'activité
Un conseiller d'ici, pour les familles et les entrepreneurs de Provence.
Aix-en-Provence, place d'AlbertasComment je travaille
Quatre étapes, toujours dans le même ordre, et rien n'est signé sans que vous ayez tout compris.
Un premier échange
Au téléphone, vous m'expliquez ce qui vous amène. Je vous dis franchement si je peux vous aider.
Le bilan de votre situation
Revenus, patrimoine, famille, projets, rapport au risque : je rassemble tout pour avoir une vue complète.
Mes recommandations par écrit
Un document clair qui explique ce que je conseille, pourquoi, et ce que cela coûte.
La mise en place et le suivi
Je m'occupe des démarches, puis nous faisons le point régulièrement pour ajuster quand votre vie change.
Comment je suis rémunéré
Vous avez le droit de savoir ce que vous payez. Je suis rémunéré de deux façons selon ce que vous me confiez, et vous recevez toujours le détail chiffré avant de vous engager.
Sur les placements : des rétrocessions
Quand vous investissez dans une solution que je vous ai recommandée (assurance-vie, placement financier, SCPI), je suis rémunéré par l'assureur ou la société de gestion. Il me reverse une partie des frais de la solution : une part des frais d'entrée, puis chaque année une part des frais de gestion. Le montant exact figure dans les documents remis avant toute souscription.
Un exemple concret. Sur l'assurance-vie, je ne facture généralement pas de frais d'entrée. Je suis rémunéré par une partie des frais de gestion annuels du contrat, que l'assureur me reverse : en moyenne 0,7 % par an, soit environ 700 € par an pour 100 000 € placés. Cette part est plus élevée sur les unités de compte que sur le fonds en euros. C'est ce qui finance le suivi de votre contrat, sans frais cachés.
Sur le conseil : des honoraires
Pour un conseil sans placement, comme un bilan patrimonial, une question fiscale ou un projet de transmission, je suis rémunéré par des honoraires que vous me versez directement.
Les tarifs vous sont communiqués dès le premier échange et fixés par écrit dans une lettre de mission, avant tout engagement.
Questions fréquentes
Et si la vôtre n'y figure pas, posez-la-moi directement.
Faut-il un patrimoine important pour faire appel à vous ?
Non. Ce qui compte, c'est d'avoir une question ou un projet : préparer sa retraite, placer une épargne, organiser une transmission. Le premier échange permet de voir si je peux vous être utile.
Où se passent les rendez-vous ?
Le premier contact se fait par téléphone. Les rendez-vous peuvent ensuite avoir lieu en visioconférence, où que vous soyez, ou en face à face : je me déplace chez vous ou sur votre lieu de travail dans le pays d'Aix et la région marseillaise, et je reçois aussi à Avignon.
Que se passe-t-il lors du premier échange ?
Vous m'expliquez votre situation et ce que vous cherchez. Je vous pose quelques questions, puis je vous dis comment je propose de travailler et ce que cela coûterait. Vous décidez ensuite. Ce premier échange est gratuit et sans engagement.
Êtes-vous soumis à un contrôle ?
Oui. MGT Conseil est immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 22003842 et adhère à l'ANACOFI, association agréée par l'Autorité des marchés financiers, qui contrôle régulièrement ses membres. Le cabinet est couvert par une assurance de responsabilité civile professionnelle.
Comment faire une réclamation ?
Écrivez-moi directement : j'accuse réception sous dix jours ouvrables à compter de la réception de votre réclamation, et je vous réponds sous deux mois au plus. Si la réponse ne vous satisfait pas, vous pouvez saisir gratuitement le médiateur compétent, dont les coordonnées figurent dans les mentions légales.
Parlons de votre situation
Laissez votre numéro, je vous rappelle sous 48 heures ouvrées au moment qui vous arrange.
Vous préférez appeler directement ?07 83 74 18 05